投資觀念 理財教育 是一項基礎工程

文/吳家德 |2015.06.06
599觀看次
字級
理財教育是基礎工程,需要從小紮根,培養正確金錢觀。圖╱吳家德

文/吳家德

從事理財工作數十年,我從第一線面對客戶的理財專員,晉升到管理業務的理財主管。深深發現,理財教育是一項基礎工程,需要從小紮根,培養正確的金錢觀。

也因此,成為優質的理財講師,對理財知識的傳播有非常正向的關聯。在我心中認為,良好的理財講師應該具備以下三個條件。

第一, 熟捻全球金融市場動態:針對每日股匯市的資訊與變動,都能清楚掌握。知道未來的投資趨勢與總體經濟的概況。這是基本功夫,也是嗅出市場脈動的關鍵。

第二, 傳授並運用各類投資工具:理財商品多元,各有特色,也各有利弊。有些適合較保守的退休人士,有些適合積極的青壯派。理財講師應能在不同的人生階段,傳授合宜的投資工具,教育大眾正確的理財步驟與方法。

第三, 傳遞正確的理財觀念:金融界流傳一句話,「投資只有贏家與輸家,沒有專家。」這句話表象或許沒錯,因為大家都想賺錢不想虧錢,但因為貪婪的投機心態,忘了正規的投資步驟是得不償失的。理財講師應該告訴投資人,報酬與風險是正相關的,唯有正確的投資觀念,輔以分散風險的資產配置,方能長治久安。

企業領航 優良講師 5大素質

講課本身是一種表演,台風一定要穩,講解的方式要生動有趣,才能讓學員如沐春風。

1.具有吸引學員的專業知識,正直品格與涵養、健康的身心、充沛的體力。

2.積極向上,不願為虎作倀,正直不阿的人格更重要 。

3.要有不斷學習和與時俱進的習慣。

4.要真誠、開放的心胸及耐心。

5.具備優良的簡報溝通和語言表達能力 。

特徵類型

輕易分辨講師好壞

類型 方式 特色

帶壞小孩型 用「善意謊言」說服學生去借錢進貨經營。 向人脈不豐的同學、親友推銷,圖利自己。

江湖走跳型 自封銷講第一名,曾受到過某名師的指點,能幫助任何人成功致富。 隨便扯張虎皮就蓋上了,一點不害臊,害人不淺。

照本宣科型 只會讀講義和唸PPT,不知抬頭看人。 讓學員感覺自己坐在下面,跟他沒什麼關係一樣。

偶像崇拜型 口若懸河,不斷鼓吹加入頂級團隊就能快速成功,推出原價數十萬元的「私 人年度教練課程」。 強調現場報名有優惠,只要十二萬八千元,許多人就中招,當場刷卡或掏出現金。

推入陷阱型 打造富豪的模樣,言詞間都是談每個月賺數百萬元,平日坐名車、拿名牌包,極盡奢華。 說能演,猶如演員,能輕易銷售於無形,聽眾最後被講師的魅力影響,進行瘋狂搶購!馬聖集團吸金案就是這類型的人,興風作浪,鼓勵學員花錢買產品。

熱門新聞
訂閱電子報
台北市 天氣預報   more..

《人間福報》是一份多元化的報紙,不單只有報導佛教新聞,乃以推動祥和社會、淨化人心為職志,以關懷人類福祉、追求世界和平為宗旨,堅持新聞的準度與速度、廣度與深度,關懷弱勢族群與公益;強調內容溫馨、健康、益智、環保,不八卦、不加料、不阿諛,希冀藉由優質的內涵,體貼大眾身心靈的需要、關懷地球永續經營、延續宇宙無窮慧命,是一份承擔社會責任的報紙。自許成為「社會的一道光明」的《人間福報》任重而道遠,在秉持創辦人星雲大師「傳播人間善因善緣」的理念之際,更將堅持為社會注入清流,讓福報的發行為人間帶來祥和歡喜,具體實現「人間有福報,福報滿人間」的目標。

App

Copyright © 2020 人間福報 www.merit-times.com
All Rights Reserved.